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昨日与Sissi一起听海闻教授的讲座（北大商学院院长），受益菲浅。
以前也听过一些证券公司、投资银行举办的和经济金融相关的讲座，但总觉得他们讲的东西并未触及经济和市场运行的深层，事后也证明他们的所谓的预测全部错了。以前我自信对一些大事和大趋势做出正确的判断，事实上早期做的几个预测都应验了。但自从沉迷股市之后，所看到的信息越来越多，与人聊经济聊市场也貌似头头是道，至少银行那些所谓做投资的客户经理都只有听的份，但我自己却越来越迷茫，不知道该如何看待市场的变化，不知道什么才是市场运行的核心规律了。
以前我对经济、政治分析的依据基本来自于中学课本。那些课本虽然被人批判学了毫无用处，但我却以为类似于政治经济学等课本依据马克思主义理论对经济本质的分析还是正确的，只不过老师的发挥和阐述受政治局限谬误太多。
高中学到的物理力学的分析方法以及数学的分析方法对我的思考也有很大帮助。这些看似理工科的东西，实际上和哲学有相通之处（哲学是各类学科之母，反过来说，从这些基本学科上，也能体会到哲学的智慧）。很感谢我高中的老师，没有让我们死解题，而是让我们真正掌握内中的规律。
再说回海闻的讲座。他所讲述的都是一些经济的基本理论和历史现象，看似浅显易懂，但让我茅塞顿开。看问题其实不用面面俱到，抓住主要矛盾即可，经济学就是对经济和市场本质的研究。当我们掌握了最基本的规律，就不用理会那些细枝末节的“信息”。就像学佛之人，既已悟到本性，就不会再纠缠于见或不见、痛或不痛，也就离开了炒股中的生死轮回的苦海。
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Sissi说我就知道讲股票，太俗了。不过我当时听到中国正处于“经济起飞”阶段的时候，第一反应就是股票。是俗了些，[razz]
遗憾的是，当时听完讲座，没有来得及消化，未能举手提问向海闻教授讨教一二。对于海闻的一些预测和论点，我有些不同的意见。例如，对于美国此次金融危机的原因只提了监管不力，却没提长期低利率政策、过度消费。监管只是防范危险的手段，低利率政策和过度消费却是促进危机的动力。如果承认过度消费是危机的主因之一，那么危机过去的前提条件之一就是美国人还清他们的欠款，2年走出低谷的结论就要打个问号了。
日本自上次股市房市泡沫破灭之后（股市泡沫产生的重要原因就是过度放贷），就一直处于还债的过程，经济也一直处于低迷的状态，距今已接近10年。长期利率政策则是美国dot com泡沫破灭之后的一个拯救措施。或者说，现在的金融危机是果，因在美联储挽救dot com泡沫破灭的危机时就种下了。如此一来，此次危机就无法孤立来看了，某种程度上是上次危机的延续。
我自己有个猜测，危机来得越猛，市场自身调整得可能就越快，恢复的可能也越快，只要市场不被摧毁。但是，如果人为得干涉危机过程，固然可以缓解危机的影响程度，但也阻碍了市场清理不良因素的过程，从而延长了危机的时间。换句话说，政府干涉是用时间换（危机的）空间。下图可以解释。两条曲线与横坐标所包围的面积相等（这是前提，也是假设），如果政府想降低危机的烈度，就将曲线压扁，但曲线就被延长了，也就是危机时间被拖长了。这个猜测没有做过统计分析，也没有什么理论依据，就是一种，希望不会成真。
对于中国经济，既然中国已经处于起飞阶段，政府目前做的4万亿投资固然有一些负作用，但大的发展趋势应该不变，这点，我赞同海闻教授的说法，也安心了很多。目前虽然4万亿投资的政策会导致国进民退，这也是对市场经济的倒退，但相信中共的境界和能力，应当不会打断中国前进的进程。

关于政府08年的错误的经济政策，以加息来抑制成本性通货膨胀（也就是当时有人说的由于原材料涨价而造成的输入性通货膨胀），海闻说政府应该减税，降低企业的成本，而不是加息，加重企业的负担，结果导致企业成本高企，大量倒闭，这点我十分赞同。不过我也想为政府辩解一下。我的理解，政府当时是想抑制股市和房市过热，尤其是房市，这一出发点没有错误。政府想学习使用货币政策而不是行政手段来处理经济的问题，这也是所有人所力主的。股市过热问题还不是很大，房市过热则是房地产商挟持了政府，导致政府左右为难，经济政策难免顾此失彼。另外，政府自身的利益纠葛，也导致了政府无法采用更有针对性的措施。
至于新劳动法成为压倒企业的最后一根稻草，我赞同海闻在不同区域应当有不同的与当地经济水平相适应的劳动政策。不过劳动法的某些出发点是正确的，因为最近10年，GDP翻了一番，但老百姓的平均收入却增长缓慢，这使得老百姓未能充分分享改革的红利，而收入差别过大也是现在消费需求无法提振的重要原因–老百姓都没有钱，你叫他用什么去消费？新劳动法是想解决这一民怨。但政府一贯的思路都是把利益收归己有，把责任推给社会。新交通法是如此，新劳动法也是如此。解决收入差别过大的根本方法就是二次分配，这是政府的责任，政府应当在社会保障、教育医疗、扶贫帮困方面做出更多的贡献，而不是一推（给社会）了之。收入差别过大不的问题不仅发生在不同人群之间，也发生在不同行业、不同性质的企业之间，企业与员工之间现在看来并不是主要矛盾。
关于运动式的产业升级，海闻说“赚钱的产业就是先进的产业”，“要不要升级，如何升级，应当让企业自己决定”，深以为然。政府其实做好市场的“守夜人”就好了，完全不用介入市场太深。不过看起来没有什么办法来解决，现在从总理到地方主官还在大谈产业结构升级。
海闻提到的这3个中国政府2008年的错误的经济政策，如果深究就能看出已不是经济问题，而是政治问题了。中国目前廉价的手段都已经用完了，后20年就看政府有没有魄力采用哪些昂贵的方式了。朱镕基主政时面对的“地雷阵”，现在依然存在，什么时候地雷全部被拆除，中国就能创百年辉煌。